5家银行被重罚超24亿

2021年12月09日 266 views

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        近日,多家银行因联手操纵外汇交易遭到欧盟的重罚,其中包括汇丰银行、英国巴克莱银行、苏格兰皇家银行、瑞银及瑞士信贷集团5家银行,合计罚款金额高达3.4亿欧元(24.3亿元人民币)。

 

01、有银行主动举报免罚

5家银行中,瑞银由于主动向欧盟进行了举报,因“戴罪举报”不必缴纳约9400万欧元的罚款,汇丰银行、英国巴克莱银行和苏格兰皇家银行也因配合欧盟的调查获得了处罚金额的减免。


汇丰银行即便获得了减免,但仍是被处罚最多的一家银行,减免后的剩余处罚金额为1.74亿欧元,英国巴克莱银行和苏格兰皇家银行的罚金分别为5434万欧元和3247万欧元。


瑞士信贷集团因既未配合调查也未与欧盟和解,未能像其它几家银行一样享受到罚款金额方面的减免,欧盟对其开出的罚款金额为8329万欧元。

 

根据欧盟委员会发布的公告,此次多家银行被重罚主要与外汇交易有关,欧盟在调查中发现了上述几家银行存在着诸多违规行为,为了获取利益扰乱了外汇交易市场的秩序。

 

对于美元、欧元、英镑、日元、瑞士法郎等在外汇市场最为活跃的交易货币,涉案银行的部分交易员有相互交换敏感信息和交易计划的行为,这些交易员还会一起协调交易方案,尽可能地规避市场风险,保证利益的最大化。


外汇交易员是专门从事外汇买卖的,了解各银行的外汇价格,运用 “贱买贵卖” 的操作方式,以赚取买卖差额,银行巨额罚单正是因外汇交易员的违规操作所引起。

 

早在2015年时,美国司法部曾开出了当时有史以来最大的一笔罚单,就外汇交易操控向巴克莱、摩根大通、花旗集团和苏格兰皇家银行罚款27亿美元。


美国司法部当时表示,从2007年12月到2013年1月,花旗集团、摩根大通、巴克莱和苏格兰皇家银行的交易员,使用专属聊天群和暗语来操纵基准汇率,以增加他们自己的利润。


02、外汇交易监管加强


无论是国外还是国内,外汇违规成为监管部门重点打击的行为,从国内的情况来看,国家外汇管理局频繁发布外汇违规案例,在通报的处罚结果中,受罚主体包括银行、企业和个人,处罚金额从几十万到几百万元不等。

 

恒丰银行、交通银行、天津银行、招商银行、民生银行都曾遭到过国家外汇管理局的通报,所涉及的情况主要是违规办理转口贸易、内保外贷及违规办理个人分拆售付汇等。

 

一直以来,国家外汇管理局在不断加强外汇市场监管,严厉打击跨境赌博所涉资金非法买卖行为,今年2月份,国家外汇管理局发布关于银行外汇违规案例的通报,2家银收到千万级别的罚单。

 

国家开发银行海南省分行未尽审核职责,因违规为海南华信国际控股有限公司办理离岸转手买卖对外付汇业务,根据《外汇管理条例》第四十七条,被处罚没款1197.91万元。

 

2017年1月至2017年5月,建设银行青岛分行未经批准,将存量境内贷款所涉债权转让至境外银行机构并收入对价款,被处罚没款1031.5万元。

 

此次通报中,中国工商银行东兴市支行、中国建设银行东兴支行未尽审核责任,违规办理边境互市贸易对外付汇业务,按照规定,国家外汇管理局对两家银行责令改正,分别处罚没款92.92万元和91.84万元。

 

除了银行被罚外,今年10月份,中国外汇交易中心市场一部总经理沈峻与技术开发部经理陈丽涉嫌严重违法,接受上海市崇明区监察委员会监察调查。


国家外汇管理局总会计师孙天琦在第二届中国互联网金融论坛上曾指出,近年来基于互联网的非法外汇保证金业务趋于活跃,亟需提高跨境金融服务监管能力。


外管局对外汇违规案例的通道以及相关机构的处罚,也表明目前外汇交易监管之网越收越紧,随着非法外汇交易入刑门槛的确定,违规进行外汇操作也将被追究刑事责任。

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